معرفی سیستم جدید نظارت بر تراکنشها
پلتفرم هوش بلاکچین TRM Labs به تازگی با شرکت زیرساخت بانکی Finray Technologies همکاری کرده است تا سیستمی یکپارچه برای نظارت بر تراکنشهای ارز دیجیتال و فیات ایجاد کند. این سیستم به مؤسسات مالی کمک میکند تا نظارتهای ساختاریافته و قابل حسابرسی را مطابق با الزامات قوانین جدید مانند MiCA پیادهسازی کنند.
ویژگیهای کلیدی سیستم
سیستم جدید به مؤسسات این امکان را میدهد که هشدارهای ریسک در زمان واقعی برای تراکنشهای مشکوک ارز دیجیتال دریافت کنند. این هشدارها با استفاده از همان روند نظارت بر پرداختهای سنتی ارائه میشوند. بلاکچینهای تحت پوشش این سیستم شامل Bitcoin، Ethereum و Tron هستند.
نظارت و ارزیابی ریسک
این سیستم همچنین از اسکرینینگ کیف پول در زمان ورود و نظارت مداوم پشتیبانی میکند و ریسک آدرسهای کیف پول را در محیطهای زنجیرهای و غیرزنجیرهای ارزیابی میکند. به علاوه، این سیستم بهطور خودکار یک مسیر حسابرسی دقیق و زماندار را ثبت میکند که مستند میکند چرا یک فعالیت بهعنوان پرخطر شناسایی شده است.
هدف این سیستم، کمک به بانکها و مؤسسات مالی در گسترش خدمات ارز دیجیتال و تسهیل خدمات ورود و خروج ارز دیجیتال است. به گفته شرکتها، این سیستم به صرافیها، نگهدارندگان داراییهای دیجیتال و خزانهداریهای شرکتی کمک میکند تا خدمات جدیدی را ارائه دهند.
“تیمهای انطباق نمیتوانند ریسکهای فیات و ارز دیجیتال را در سیستمهای جداگانه مدیریت کنند.” - Oleksandr Potapenko، CEO Finray
با توجه به افزایش ارتباط بین تسویههای استیبلکوین و جریانهای پرداخت فیات، مؤسسات فعال در این دو بازار به نظارت یکپارچه نیاز دارند. این سیستم به مؤسسات کمک میکند تا الزامات ضد پولشویی را رعایت کنند و ورود به بازار را برای نهادهای تحت نظارت تسهیل کند.
در حال حاضر، تعداد فزایندهای از مؤسسات در حال گسترش به سمت ارز دیجیتال هستند. بیش از نیمی از بانکهای بزرگ ایالات متحده شروع به ارائه خدمات مرتبط با بیتکوین کردهاند. این نشاندهنده تغییرات عمده در صنعت مالی و پذیرش روزافزون ارزهای دیجیتال است.
در نهایت، همکاری بین TRM Labs و Finray Technologies میتواند به عنوان یک الگو برای سایر مؤسسات مالی در نظر گرفته شود که به دنبال ورود به دنیای ارزهای دیجیتال هستند و نیاز به یک سیستم نظارتی جامع دارند.